Money management merupakan bagian penting dari sebuah trading plan. Fungsinya adalah untuk mengelola potensi resiko kerugian dan sekaligus mengelola keuntungan yang diperoleh dari transaksi forex trading. Money management yang baik akan sangat menentukan keberhasilan seorang trader. Trader yang kurang memahami money management dapat dipastikan akan sulit untuk mencapai kesuksesan.
Berikut ini beberapa tips forex "Money management". Semua sama pentingnya dan urutan tidak menentukan.
Tips 1: Hitung modal risiko
Banyak aspek penting dari money management, salah satunya adalah modal risiko yang secara keseluruhan akan menjadi faktor penentu batas maksimal ukuran posisi yang akan diambil. Disarankan sebaiknya hanya menggunakan risiko tidak lebih dari 2% dari modal keseluruhan dalam satu transaksi trading.
Tips 2. Hindari trading secara agresif
Trading secara agresif adalah kesalahan besar yang sering dilakukan oleh trader pemula. Bila Anda mengalami kerugian yang menghabiskan modal resiko dalam bebarapa kali trading saja, maka itu berarti trading yang Anda lakukan terlalu agresif dan mengambil terlalu banyak resiko.
Sebuah cara untuk menentukan tingkat risiko yang benar dalam sebuat trading forex adalah dengan menyesuaikan ukuran posisi (position size) dengan volatilitas pergerakan pasangan matauang yang Anda perdagangkan. Harap diperhatikan gunakan ukuran posisi yang kecil untuk pasangan matauang dengan volatilitas yang tinggi, begitu pula sebaliknya.
Tip 3. Jadilah realistis
Salah satu penyebab trader peula menjadi terlalu agresif dalam trading, biasanya karena mereka memiliki harapan yang terlalu tinggi. Banyak yang berpikir trading forex secara agresif akan membuat mereka cepat kaya. Hal ini sangat tidak realistis.
Sebaliknya, seorang trader berpengalaman mengerti bagaimana mengambil keuntungan secara konsisten dari trading forex. Keuntungan yang mereka dapatkan semakin besar setiap tahunnya dengan teknik compounding (melipatgandakan modal dari keuntungan). Dan tentu hal ini perlu perhitungan yang baik dan tidak bisa dilakukan bila Anda tidak memiliki tujuan yang realistis.
Tips 4. Akui ketika Anda salah
Salah satu aturan terpenting dalam trading forex adalah dengan membiarkan profit yang diperoleh terus berjalan saat posisi menguntungkan dan segera membatasi/memotong kerugian (cut loss) saat mengalami posisi yang salah. .
Sangat penting untuk segera keluar secepat mungkin dari perdagangan ketika ada bukti yang jelas bahwa Anda telah mengambil posisi yang salah.
Sudah menjadi sifat alami manusia untuk mencoba dan mengubah situasi yang buruk menjadi lebih baik, tapi dalam trading forex mencoba perbaiki posisi rugi adalah kesalahan fatal. Mengapa? Alasannya adalah Anda tidak dapat mengontrol pasar. Mengakui bahwa Anda mengambil posisi yang salah akan mengurangi kerugian sebelum posisi ini membuat Anda bangkrut dengan cepat. Ingat batasi resiko setiap trade maksimal hanya 2% dari modal yang Anda miliki.
Tip 5. Persiapkan hal yang terburuk
Kita tidak bisa mengetahui pergerakan harga di masa depan dalam market forex, tapi kita memiliki punya banyak bukti history pergerakan harga di masa lalu.
Apa yang telah terjadi di masa lalu memang tidak dapat diulang, tapi bukti masa lalu dapat memberikan harapan dan kemungkinan arah pergerakan harga di masa datang. Karena itu penting untuk melihat sejarah pergerakan harga dari pasangan mata uang yang sedang Anda transaksikan.
Sebagai contoh; cobalah untuk bisa merasakan besarnya pengaruh dari guncangan pergerakan harga yang ekstrim, kemudian pertimbangkan skenario terburuk untuk transaksi perdagangan tersebut. Apakah anda merasa nyaman atau tidak untuk terjun dan membuka posisi pada saat itu? Pikirkan juga antisipasi bila Anda mengalami posisi yang buruk.
Anda tidak perlu menggali jauh ke masa lalu untuk menemukan contoh dari guncangan harga.
Pada bulan Januari 2015, Swiss Franc melonjak sekitar 30% terhadap Euro dalam hitungan menit.
Tip 6. Gambarkan bagaimana keluar dari market sebelum mengambil posisi
Rencanakan dalam pikiran Anda target yang hendak Anda capai saat pasar bergerak sesuai dengan posisi Anda dan pikirkan pada level/tingkat berapa Anda harus bertahan atau keluar (dengan kerugian yang masuk akal) saat posisi sedang buruk. Cara ini akan membantu Anda untuk tetap disiplin dan bertahan dalam panasnya perdagangan forex. Juga akan mendorong Anda untuk berpikir kritis dalam hal penentuan risk/reward
Tip 7. Temukan cara berhenti atau keluar dari pasar (stop loss) yang baik
Berhenti (stop loss) akan menghindarkan Anda mengalami kerugian yang banyak dan sangat berguna ketika Anda suatu saat tidak mampu untuk memantau pasar. Stop level hendaknya jangan terlalu dekat dengan posisi open karena akan membuat margin Anda terkuras bila market sedang ranging. Posisi Stop yang tepat akan membuat Anda bertahan di pasar lebih lama
Tip 8. Jangan trading saat emosi tidak stabil
Pada titik tertentu Anda mungkin menderita kerugian yang buruk yang menghanguskan sebagian besar dari modal Anda. Setelah mengalami kerugian biasanya ada godaan untuk mencoba dan memenangkan kembali semuanya dalam transaksi perdagangan berikutnya.
Disinilah masalahnya, emosi yang tidak stabil akan menekan dan membuat Anda cenderung meningkatkan resiko guna mengembalikan kerugian yang sudah dialami. Saat seperti ini jelas merupakan waktu yang buruk untuk melakukan transaksi trading.
Sebaliknya pertimbangkan hal berikut; bila tetap harus melakukan transaksi maka kurangi ukuran perdagangan (trading size) atau berhenti/istirahat sampai Anda dapat mengidentifikasi kesalahan sebelumnya dan cari kesempatan trade lain dengan probabilitas yang tinggi.
Tip 9. Memahami dengan baik dan mematuhi leverage
Salah satu keuntungan dari bisnis forex, adalah adanya leverage (daya ungkit). Leverage memungkinkan Anda untuk mengambil posisi yang jauh lebih besar dibandingkan modal yang Anda miliki.
Hal ini tentu saja menawarkan kesempatan untuk mendapatkan keuntungan yang besar dengan modal yang kecil. Tetapi leverage ini seperti pedang bermata dua selain meningkatkan keuntungan (profit) leverage juga meningkatkan potensi risiko yang bisa Anda alami.
Sehingga sangat penting bagi Anda untuk memahami leverage dan mematuhi trading plan yang Anda buat berdasarkan leverage yang anda pilih.
Tip 10. Miliki visi jangka panjang
Anda harus memiliki visi jangka panjang karena keberhasilan atau kegagalan sebuah sistem trading dalam forex ditentukan oleh kinerjanya dalam jangka panjang. Anda tidak akan bisa menentukan sebuah sistem baik atau jelek dengan melihat performanya dalam jangka pendek.
Karena itu pelajari sebuah sistem trading dengan baik, jangan mudah beralih dan mengabaikan aturan sistem yang sudah Anda miliki.
Berikut ini beberapa tips forex "Money management". Semua sama pentingnya dan urutan tidak menentukan.
Tips 1: Hitung modal risiko
Banyak aspek penting dari money management, salah satunya adalah modal risiko yang secara keseluruhan akan menjadi faktor penentu batas maksimal ukuran posisi yang akan diambil. Disarankan sebaiknya hanya menggunakan risiko tidak lebih dari 2% dari modal keseluruhan dalam satu transaksi trading.
Tips 2. Hindari trading secara agresif
Trading secara agresif adalah kesalahan besar yang sering dilakukan oleh trader pemula. Bila Anda mengalami kerugian yang menghabiskan modal resiko dalam bebarapa kali trading saja, maka itu berarti trading yang Anda lakukan terlalu agresif dan mengambil terlalu banyak resiko.
Sebuah cara untuk menentukan tingkat risiko yang benar dalam sebuat trading forex adalah dengan menyesuaikan ukuran posisi (position size) dengan volatilitas pergerakan pasangan matauang yang Anda perdagangkan. Harap diperhatikan gunakan ukuran posisi yang kecil untuk pasangan matauang dengan volatilitas yang tinggi, begitu pula sebaliknya.
Tip 3. Jadilah realistis
Salah satu penyebab trader peula menjadi terlalu agresif dalam trading, biasanya karena mereka memiliki harapan yang terlalu tinggi. Banyak yang berpikir trading forex secara agresif akan membuat mereka cepat kaya. Hal ini sangat tidak realistis.
Sebaliknya, seorang trader berpengalaman mengerti bagaimana mengambil keuntungan secara konsisten dari trading forex. Keuntungan yang mereka dapatkan semakin besar setiap tahunnya dengan teknik compounding (melipatgandakan modal dari keuntungan). Dan tentu hal ini perlu perhitungan yang baik dan tidak bisa dilakukan bila Anda tidak memiliki tujuan yang realistis.
Tips 4. Akui ketika Anda salah
Salah satu aturan terpenting dalam trading forex adalah dengan membiarkan profit yang diperoleh terus berjalan saat posisi menguntungkan dan segera membatasi/memotong kerugian (cut loss) saat mengalami posisi yang salah. .
Sangat penting untuk segera keluar secepat mungkin dari perdagangan ketika ada bukti yang jelas bahwa Anda telah mengambil posisi yang salah.
Sudah menjadi sifat alami manusia untuk mencoba dan mengubah situasi yang buruk menjadi lebih baik, tapi dalam trading forex mencoba perbaiki posisi rugi adalah kesalahan fatal. Mengapa? Alasannya adalah Anda tidak dapat mengontrol pasar. Mengakui bahwa Anda mengambil posisi yang salah akan mengurangi kerugian sebelum posisi ini membuat Anda bangkrut dengan cepat. Ingat batasi resiko setiap trade maksimal hanya 2% dari modal yang Anda miliki.
Tip 5. Persiapkan hal yang terburuk
Kita tidak bisa mengetahui pergerakan harga di masa depan dalam market forex, tapi kita memiliki punya banyak bukti history pergerakan harga di masa lalu.
Apa yang telah terjadi di masa lalu memang tidak dapat diulang, tapi bukti masa lalu dapat memberikan harapan dan kemungkinan arah pergerakan harga di masa datang. Karena itu penting untuk melihat sejarah pergerakan harga dari pasangan mata uang yang sedang Anda transaksikan.
Sebagai contoh; cobalah untuk bisa merasakan besarnya pengaruh dari guncangan pergerakan harga yang ekstrim, kemudian pertimbangkan skenario terburuk untuk transaksi perdagangan tersebut. Apakah anda merasa nyaman atau tidak untuk terjun dan membuka posisi pada saat itu? Pikirkan juga antisipasi bila Anda mengalami posisi yang buruk.
Anda tidak perlu menggali jauh ke masa lalu untuk menemukan contoh dari guncangan harga.
Pada bulan Januari 2015, Swiss Franc melonjak sekitar 30% terhadap Euro dalam hitungan menit.
Tip 6. Gambarkan bagaimana keluar dari market sebelum mengambil posisi
Rencanakan dalam pikiran Anda target yang hendak Anda capai saat pasar bergerak sesuai dengan posisi Anda dan pikirkan pada level/tingkat berapa Anda harus bertahan atau keluar (dengan kerugian yang masuk akal) saat posisi sedang buruk. Cara ini akan membantu Anda untuk tetap disiplin dan bertahan dalam panasnya perdagangan forex. Juga akan mendorong Anda untuk berpikir kritis dalam hal penentuan risk/reward
Tip 7. Temukan cara berhenti atau keluar dari pasar (stop loss) yang baik
Berhenti (stop loss) akan menghindarkan Anda mengalami kerugian yang banyak dan sangat berguna ketika Anda suatu saat tidak mampu untuk memantau pasar. Stop level hendaknya jangan terlalu dekat dengan posisi open karena akan membuat margin Anda terkuras bila market sedang ranging. Posisi Stop yang tepat akan membuat Anda bertahan di pasar lebih lama
Tip 8. Jangan trading saat emosi tidak stabil
Pada titik tertentu Anda mungkin menderita kerugian yang buruk yang menghanguskan sebagian besar dari modal Anda. Setelah mengalami kerugian biasanya ada godaan untuk mencoba dan memenangkan kembali semuanya dalam transaksi perdagangan berikutnya.
Disinilah masalahnya, emosi yang tidak stabil akan menekan dan membuat Anda cenderung meningkatkan resiko guna mengembalikan kerugian yang sudah dialami. Saat seperti ini jelas merupakan waktu yang buruk untuk melakukan transaksi trading.
Sebaliknya pertimbangkan hal berikut; bila tetap harus melakukan transaksi maka kurangi ukuran perdagangan (trading size) atau berhenti/istirahat sampai Anda dapat mengidentifikasi kesalahan sebelumnya dan cari kesempatan trade lain dengan probabilitas yang tinggi.
Tip 9. Memahami dengan baik dan mematuhi leverage
Salah satu keuntungan dari bisnis forex, adalah adanya leverage (daya ungkit). Leverage memungkinkan Anda untuk mengambil posisi yang jauh lebih besar dibandingkan modal yang Anda miliki.
Hal ini tentu saja menawarkan kesempatan untuk mendapatkan keuntungan yang besar dengan modal yang kecil. Tetapi leverage ini seperti pedang bermata dua selain meningkatkan keuntungan (profit) leverage juga meningkatkan potensi risiko yang bisa Anda alami.
Sehingga sangat penting bagi Anda untuk memahami leverage dan mematuhi trading plan yang Anda buat berdasarkan leverage yang anda pilih.
Tip 10. Miliki visi jangka panjang
Anda harus memiliki visi jangka panjang karena keberhasilan atau kegagalan sebuah sistem trading dalam forex ditentukan oleh kinerjanya dalam jangka panjang. Anda tidak akan bisa menentukan sebuah sistem baik atau jelek dengan melihat performanya dalam jangka pendek.
Karena itu pelajari sebuah sistem trading dengan baik, jangan mudah beralih dan mengabaikan aturan sistem yang sudah Anda miliki.
